Россельхозбанк опубликовал обобщенную консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) по итогам деятельности за 2023 год, сообщается на сайте банка.
В 2023 году Группа Россельхозбанка достигла значительных результатов во всех направлениях своей деятельности. По итогам года Группа заработала рекордную в истории банка чистую прибыль, которая составила 31,8 млрд рублей, что почти в 5 раз больше показателя за предыдущий год.
Активы Группы на 31 декабря 2023 года составили 4,746 трлн рублей, увеличившись за год на 488,6 млрд рублей (+11,5%).
Ключевое направление работы Банка и Группы – финансовая поддержка клиентов АПК, в рамках которой в 2023 году Банк обеспечил бесперебойное кредитование сельхозпроизводителей. Кредитный портфель Россельхозбанка в сегменте АПК увеличился за 2023 год на 137,6 млрд рублей (+6,9%) и к началу 2024 года составил 2,14 трлн рублей. Объем предоставленных кредитов на сезонные работы увеличился по сравнению с концом 2022 года на 7,9% до 822,4 млрд рублей. Россельхозбанк является опорным банком агропромышленного комплекса, обеспечивая порядка 70% финансирования сезонных работ в стране.
Кредитный портфель Группы (до вычета резервов) по сравнению с концом 2022 года вырос на 306,1 млрд рублей (+9,0%) и составил 3,719 трлн рублей. В том числе кредитный портфель юридических лиц (включая кредиты, отражаемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток) увеличился за 2023 год на 328,4 млрд рублей (+11,6%) до 3,152 трлн рублей. Розничный кредитный портфель незначительно уменьшился (-3,8%), что соответствовало риск-подходам Группы и приоритету кредитования клиентов АПК.
Доверие клиентов к Россельхозбанку обеспечило приток средств вкладчиков. Депозиты и текущие счета населения выросли на 267,5 млрд рублей (+16,1%) до 1,931 трлн рублей. При этом средства юридических лиц (включая государственные органы власти) увеличились на 23 млрд рублей (+1,4%) по сравнению с концом 2022 года и составили 1,723 трлн рублей. В целом средства клиентов выросли на 8,6% (+290,5 млрд рублей) и составили 3,654 трлн рублей.
Соотношение кредитов к депозитам (loan-to-deposit ratio) на 31 декабря 2023 года составило 102%.
В 2023 году Группа существенно повысила свою операционную эффективность. Основным драйвером роста прибыли стали процентные доходы: по итогам 2023 года чистый процентный доход составил 129,2 млрд рублей, увеличившись на 75,6% по сравнению с 2022 годом (против 73,6 млрд рублей). Рентабельность капитала по сравнению с 2022 годом увеличилась с 2,7% до 11,0%. Рентабельность активов – соответственно с 0,2% до 0,7%. Важно отметить, что эти темпы роста не являются следствием «низкой базы» в сравнении с турбулентным 2022 годом – Банк в этот период смог не только удержать ранее завоеванные позиции, но и сохранил темпы роста доходов и качества активов.
«АПК набирает обороты: за последние годы сельское хозяйство стало флагманской отраслью экономики страны. Финансовые результаты нашего банка стали логичным продолжением успеха агрокомплекса, в достаточно непростое время мы вышли на рекордную прибыль, что позволило укрепить капитал Группы Россельхозбанка. В основе таких итогов - грамотное управление процентным риском. Высокие финансовые результаты прошлого года станут для нас новым стимулом для роста и развития как собственного бизнеса банка, так и его дочерних обществ, и экосистемы», – прокомментировал Первый заместитель Председателя Правления Россельхозбанка Кирилл Лёвин.
Чистая процентная маржа Группы за 2023 год составила 2,9%, увеличившись против 1,9% за прошлый год. Показатель отношения операционных расходов к чистым операционным доходам до создания резервов (Cost/Income) улучшился в сравнении с концом 2022 года и составил 48%.
Размер собственного капитала Группы (по МСФО) на 31 декабря 2023 года составил 298,1 млрд рублей, увеличившись с начала года на 6,8%, в первую очередь, за счет роста чистой прибыли. Показатель достаточности капитала Н1.0 составил 14,9%.