Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у "Киви банка", сообщает регулятор.
"Банк России информирует о принятом решении об отзыве с 21 февраля 2024 года лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации КИВИ Банк (акционерное общество) КИВИ Банк (АО), рег. № 2241, г. Москва (приказ Банка России от 21 февраля 2024 года №ОД-266)", — говорится в сообщении.
Кроме того, прекращение деятельности "Киви банка" не окажет существенного влияния на возможности граждан осуществлять расчеты и переводы. Как отметили в регуляторе, прекращение деятельности кредитной организации не повлияет на возможности физических и юридических лиц осуществлять расчеты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы.
Банк России также заявил, что лишенный лицензии "Киви банк" систематически нарушал "антиотмывочное" законодательство, был вовлечен в расчеты с теневым бизнесом, включая криптообменники и нелегальные онлайн-казино, открывал Qiwi-кошельки с использованием персональных данных физлиц без их ведома и проводил по ним операции. Регулятор направил в правоохранительные органы информацию об операциях банка, имеющих признаки уголовных преступлений.
"Киви банк" не являлся значимым кредитором реального сектора экономики, отмечает ЦБ. "Его деятельность характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений", — указывается в релизе.
Добавляется, что банк много раз открывал Qiwi-кошельки, используя личные данные клиентов без их согласия, и проводил по ним операций, что создавало значительные риски для граждан. Соответствующая информация направлена в правоохранительные органы, заключил ЦБ.
Банковская лицензия в России — это разрешение в форме индивидуально определенного документа, выданное банку или небанковской кредитной организации и санкционирующее осуществление ими определенных видов банковских операций.
Согласно статье 13 Федерального закона от 2 декабря 1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" в России лицензирование и отзыв банковских лицензий от лица государства осуществляет Центральный банк РФ, осуществление банковских операций производится только на основании лицензии. Лицензии, выдаваемые Банком России, учитываются в реестре выданных лицензий на осуществление банковских операций.