Т-Банк запустил новое направление обслуживания состоятельных клиентов — индивидуальное сопровождение крупного капитала. Теперь клиенты T-Private могут в одной экосистеме получить комплекс услуг для сохранения, приумножения и наследования больших состояний — от анализа текущего инвестиционного портфеля до разработки персональной долгосрочной стратегии, а также вопросов налоговой оптимизации, юридической защиты и преемственности активов, сообщается на сайте банка.
Владелец капитала получает единое комплексное обслуживание сразу во всех сервисах экосистемы Т-Банка, включая инвестиционный сервис «Т-Инвестиции», управляющую компанию «Т-Капитал» и страховую компанию «Т-Страхование Будущего». Таким образом, в настоящее время это единственное предложение на рынке, когда для состоятельных клиентов не разрозненно, а сразу в «одном окне» открываются возможности всей экосистемы финтеха, усиливающие друг друга и вместе работающие на решение задач клиентов.
За каждым клиентом закрепляется инвестиционный эксперт — высококвалифицированный личный помощник в вопросах управления капиталом с подтвержденным статусом инвестиционного советника и многолетним опытом работы, KPI (ключевые показатели эффективности) которого строятся вокруг финансового успеха клиента.
Что входит в обслуживание:
Чекап инвестиционного портфеля как в Т-Инвестициях, так и у других брокеров. Позволяет оценить соответствие текущего портфеля целям, сроку инвестирования и риск-профилю клиента.
Индивидуальные инвестиционные стратегии. Учитывают весь комплекс жизненных, финансовых и семейных задач клиента. Горизонт инвестирования может составлять от полугода до 15–20 лет, а набор инструментов включает не только традиционный брокерский счет, но и нестандартные решения, такие как закрытые паевые и личные фонды.
Структурирование активов (от 100 млн рублей). Выбор юридической и финансовой архитектуры для консолидации активов, защиты от рисков, оптимизации налоговой нагрузки, повышения гибкости управления, создания механизмов наследования капитала.
Регулярная ребалансировка портфеля. Индивидуальные рекомендации по адаптации инвестиционного портфеля к изменениям рыночной ситуации.
Персональные консультации аналитиков. Безлимитный доступ к рыночным обзорам, прогнозам и персональным консультациям сертифицированных отраслевых аналитиков.
Цифровой онлайн-офис. Консультации юристов, экспертов по кредитованию и налогам в приложениях Т-Инвестиций и Т-Банка или личном кабинете на сайте.
Как работает индивидуальное сопровождение
При знакомстве с клиентом инвестиционный эксперт детально погружается в его цели, узнает инвестиционный горизонт и допустимый уровень риска (риск-профиль), а также удобный формат коммуникации. Эти и другие параметры фиксируются в персональном соглашении.
Эксперт разрабатывает индивидуальную инвестиционную стратегию и отслеживает финансовые результаты портфеля клиента, дает рекомендации по сделкам, корректирует стратегию по мере изменений на рынке и присылает регулярные отчеты. Клиент выбирает удобный для него формат общения с экспертом: лично или онлайн из любой точки мира.
Персональный эксперт также подбирает оптимальную форму управления активами под задачи клиента. Например, для сохранения и приумножения капитала может использоваться доверительное управление или автоследование, для оптимизации налогов, страхования рисков и наследования — инвестиционное и накопительное страхование жизни (ИСЖ, НСЖ).
При размере капитала от 100 млн рублей может быть актуально создание личного фонда, а от 400 млн рублей — индивидуального закрытого паевого инвестиционного фонда (ЗПИФ). Эти структуры позволяют решить сразу несколько задач: консолидировать разрозненные активы, защитить их юридически, оптимизировать налогообложение и обеспечить адресную передачу капитала наследникам. В рамках обслуживания возможна разработка нового индивидуального решения под конкретные задачи клиента.
Клиент при этом выбирает один из вариантов работы:
совершать сделки самостоятельно, подтверждая или отклоняя рекомендации эксперта в приложении Т-Инвестиций или личном кабинете на сайте;
передать эту задачу инвестиционному эксперту через механизм доверительного управления брокерским счетом.
Юрий Скоркин, руководитель Центра инвестиционной экспертизы Т-Банка:
«В вопросах управления капиталом по-прежнему велик элемент доверия: состоятельные люди ценят личный диалог. Поэтому мы собрали сильную команду инвестиционных экспертов с опытом сопровождения крупных портфелей от 10 до 15 лет. В своей работе они используют широкие возможности экосистемы Т-Банка. А что самое главное, они замотивированы на долгосрочный рост финансового результата клиента. Индивидуальное сопровождение в Т-Банке — это не разовая консультация, а постоянная работа над повышением благосостояния человека и его семьи и устойчивостью всей структуры капитала».
Сервис индивидуального сопровождения крупного капитала доступен в рамках обслуживания Private Banking в Т-Банке. Обсудить его условия и возможность подключения можно с личным банкиром. Он организует знакомство с инвестиционным экспертом в удобном формате: лично или онлайн.
В числе других преимуществ, доступных клиентам T-Private, — закрытые театральные вечера, спортивные мероприятиями со звездами спорта, эксклюзивные путешествия и экспедиции, летние детские образовательные лагеря совместно с Центральным университетом, проходы в VIP-терминалы аэропортов и многое другое. Узнать обо всех преимуществах T-Private можно на сайте или в чатах мобильного приложения Т-Банка.
T-Private — сервис Т-Банка для состоятельных клиентов.
Ценные бумаги и другие финансовые инструменты, упомянутые в данном обзоре, приведены исключительно в информационных целях. Обзор не является инвестиционной идеей, советом, рекомендацией, предложением купить или продать ценные бумаги и другие финансовые инструменты. Уведомляем вас о том, что при приобретении и владении иностранными ценными бумагами вы можете столкнуться с рисками депозитарной инфраструктуры, связанными с геополитической ситуацией.